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关于在全区养老机构开展非法集资集中清理整顿专项行动的方案

来源:中国柴桑网     日期: 2019-12-04 07:03:00 打印  字体:

 

 

       
 

九江市柴桑区处置和打击非法集资领导小组

 
   
 

 

 

 

 


  柴处办字〔20194

 

 

关于在全区养老机构开展非法集资集中清理整顿专项行动的方案

 

各乡、镇人民政府,区属各场,沙河经济技术开发区管委会,沙河、狮子、城门街道办事处、区政府有关部门,区直及驻区有关单位:

为认真落实全市规范民间融资暨打击和处置非法集资工作调度会议精神,进一步加大全区打击和处置非法集资工作力度,遏制非法集资高发势头,确保金融安全和社会稳定,决定在全区养老机构开展打击非法集资集中清理整顿专项行动。为确保此项工作顺利进行,特制定本方案。

一、 工作目标

当前养老服务业发展迅速,涌现了一大批民办养老机构,由于举办养老机构需要大量资金投入,个别民办养老机构已经突破了传统的按月、季度或年度收取服务费用的收费模式,采取收取高额预付订金等方式进行融资,此类行为一旦失控,有演变为非法集资案件的风险,将对养老服务业健康发展产生不利影响,甚至影响社会和谐稳定。通过开展养老机构领域非法集资活动风险排查和整治,全面掌握当前我区养老机构的各类融资行为,督促相关养老机构控制融资风险,及早发现非法集资活动相关线索并报告所在地打非办处置,配合所在地打非办依法打击养老机构非法集资违法犯罪,稳妥化解风险,促进养老服务业持续健康发展。

二、整治范围

对全区所有养老机构进行一次全面清理整顿,重点是社会力量举办的养老机构的各类融资活动。

三、整顿步骤

此次清理整顿专项行动从1115日至1225日。

第一阶段:全面排查摸底。各地要对本辖区内养老院逐一上门排查,全面核实养老院经营主体基本情况,要坚持全覆盖、不留盲区。同时,向排查养老机构宣传国家打击非法集资工作的相关政策法规,教育引导养老机构增强依法依规经营的意识。

第二阶段:风险养老机构专查。各地要对摸排情况进行综合研判,提出重点风险养老机构建议名单,报区处非办审定后,由区处非办按照属地原则将处置责任分解到各相关部门。在打非办的指导下,依法全面核查相关情况。被排查养老机构和个人应接受依法进行的检查和调查,如实说明有关情况并提供有关资料。

(三)清理整顿。根据摸排的结果,初步将经营主体分为“暂未发现违法违规现象”、“需要整改”以及“涉嫌组织或参与违法违规民间金融活动”三类,并分类进行处理。对属于“需要整改”类的,下达整改通知书,并列明整改内容,限期整改,根据情节轻重确定是否需要停业整顿;对属于“涉嫌组织或参与违法违规民间金融活动”类的,根据实际情况移交有关部门处理。其中超范围经营,多次沟通无效的移交市场监管部门处理;涉及刑事犯罪的,向公安部门移交。移交完毕后,由相关主管部门对案件定性后进行处理。重大案件、重大不稳定因素,应向区委、区政府和区处非工作领导小组报告,情节简单、事实清楚的由主管部门直接处理。

四、工作要求

(一)提高认识,强化领导。养老机构是养老服务的重要载体,服务对象是老年人,在养老机构开展非法集资集中清理整顿专项行动,有利于维护入住机构老年人的合法权益,有利于促进养老服务业健康发展,有利于维护社会和谐稳定。为切实做好本次专项整治活动,区处非办成立由金融办主任姚琼任组长,邓安浔、李菊兰同志任副组长,各地处非分管领导为成员的打击非法集资集中清理整顿专项行动领导小组,负责了解掌握并定期通报工作进展情况,组织开展排查检查,研究专项行动有关工作。领导小组办公室设在处非办,由邓安浔同志兼任办公室主任,负责此次专项行动统筹调度和日常协调。

(二)大力宣传,注重监测。各地要积极配合当地相关部门,开展防范打击养老机构非法集资宣传教育活动,坚持贴近基层、贴近一线、贴近群众,提高针对性,深入揭示养老机构非法集资的违法性和危害性,强化社会公众特别是老年人“投资有风险、风险需自担”的风险意识及依法合理维权的法治观念。同时要建立健全监测预警体系,加强防范,及时预警,尽量防止相应集资活动风险积聚,减少投资人特别是老年人的损失。

(三)妥善处置,加强沟通。各地要落实属地管理责任,畅通诉求渠道,妥善处置相关涉法涉诉问题。要加强与当地有关部门情况沟通和工作协调,配合有关部门稳妥开展整治和处置。既要防止因养老机构集资发生重大群体性事件和极端事件,守住不发生系统性、区域性风险的底线,又要保护社会力量投资养老机构的积极性,畅通民间资本进入养老服务领域的渠道。

附件:防范和打击非法集资宣传材料

    

 20191113

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

附件:

非法集资的定义

 

指违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为。主要特征为:未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;向社会公众即社会不特定对象吸收资金。从事非法集资将受到法律严厉处罚

一、个人或者单位非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定,以非法吸收公众存款罪追究刑事责任,依据犯罪情节,处拘役或10年以下有期徒刑,并处罚金。单位犯罪的,对单位判处罚金,并追究直接负责的主管人员和其他直接责任人员刑事责任。

二、个人或者单位以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资的,依据《中华人民共和国刑法》第一百九十二条规定,以集资诈骗罪追究刑事责任,依据犯罪情节,最高可判处无期徒刑,并处罚金或没收财产。

三、为他人向社会公众非法吸收资金提供帮助,从中收取代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用,构成非法集资共同犯罪的,依法追究刑事责任。

四、明知是非法吸收公众存款犯罪、集资诈骗罪的违法所得及其产生的收益,为其提供资金账户的,协助将财产转换为现金或者金融票据的,通过转账或者其他结算方式协助资金转移的,协助将资金汇往境外的,以及以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的性质和来源的,依据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定,以洗钱罪依法追究刑事责任。

五、向社会公众非法吸收的资金属于违法所得,以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报,以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用,应当依法追缴。

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

非法集资典型手法

 

非法集资活动涉及内容广,表现形式多样。从目前案发情况看,主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类,主要表现有以下几种形式:

(一)借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资;

(二)以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资;

(三)通过认领股份、入股分红进行非法集资;

(四)通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资;

(五)以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资;

(六)利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资;

(七)利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品,如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资;

(八)对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行非法集资;

(九)以签订商品经销合同等形式进行非法集资;

(十)利用传销或秘密串联的形式非法集资;

(十一)利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资;

(十二)利用“电子黄金投资”形式进行非法集资;

(十三)以高利诱惑投资养老公寓、养生度假等形式进行非法集资;

(十四)以“教育储备金”等形式进行非法集资;

(十五)以开展P2P网络借贷业务(理财-资金池模式、以不合格借款人在平台上发布虚假借款信息、典型的庞氏骗局)等形式进行非法集资。

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

养老服务领域非法集资特点

 

(一)以提供“养老服务”名义吸收资金。个别机构明显超过床位供给能力或者承诺还本付息,以办理“贵宾卡”“会员卡”“预付卡”等名义,向会员收取高额会员费、保证金或者为会员卡充值,非法吸收公众资金。

(二)以投资“养老项目”名义吸收资金。个别机构打着投资、加盟、入股养生养老基地、老年公寓等项目名义,承诺高额回报,非法吸收公众资金。

(三)以销售“养老公寓”名义吸收资金。个别机构以销售虚构的养老公寓、养老山庄等名义,或者以返本销售、售后返租、约定回购等方式销售养老公寓、养老山庄,非法吸收公众资金。

(四)以销售“老年产品”等名义吸收资金。个别机构不具有销售商品的真实内容或者不以销售商品为主要目的,以免费旅游、赠送实物、养生讲座等欺骗、诱导方式,采取商品回购、寄存代售、消费返利等方式吸收公众资金。

根据有关法律法规规定,养老机构是指为老年人提供集中居住和照料服务的机构。未经民政部门设立许可和有关部门依法登记前,不得以任何名义收取费用、收住老年人。经许可设立的养老机构为老年人提供服务,应当在醒目位置公示各类项目收费标准,并与接受服务的老年人或者其代理人签订养老服务协议。养老机构不得以任何名义,以承诺高额回报为诱饵,采取公开宣传方式,向社会公众吸收资金,集资金额、人数、损失达到一定数额的,构成非法吸收公众存款罪或集资诈骗罪,将依法追究刑事责任。

 

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